人民網銀川3月21日電 （記者 賈茹）鮮花中夾著大額現金的花束，曾讓許多人直呼羨慕，如今卻成了別有用心之人的套現洗錢套路。近日，銀川市公安局西夏區分局成功打掉全區首起使用“現金花束”“抽錢蛋糕”套現洗錢案件，抓獲犯罪嫌疑人2名，串並案件5起，涉案金額達10萬余元，嚴厲打擊了犯罪分子掩隱途徑及上下游關聯違法犯罪。

2月中旬，西夏區分局電詐專班接到預警線索，轄區一鮮花店老板名下銀行卡交易異常，分局迅速組織精干警力開展調查工作，高效迅速偵破該起套現洗錢案件。經查，2月18日以來，曾某、王某2人通過某款加密聊天軟件與上游電詐犯罪分子聯系，使用加密貨幣交納保証金后，聯系鮮花、蛋糕、手機店等5家商鋪店主，並向5名店主銀行卡內轉賬10萬余元，訂購“現金花束”“抽錢蛋糕”和新款手機，由店主取現將涉案資金包入鮮花蛋糕或購買新款手機送至指定地點，順利完成資金洗白過程。

2月29日，辦案民警一舉將犯罪嫌疑人曾某抓獲，通過進一步深挖，成功發現其同伙王某，現已對2人依法採取刑事強制措施。

據悉，這是一種新型洗錢方式，詐騙分子通過網絡平台聯系商戶，盯准商戶服務客戶的心理，提出一些個性需求。通常他們會優先購買方便變現的商品（如煙酒、現金鮮花等），提出將錢打入商戶經營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行卡號。商戶收到的”預付款“實際是騙子通過話術騙取受害人的“贓款”。就這樣，商戶經營者無意中成為了詐騙分子的“洗錢幫凶”。同時，導致商戶賬戶被凍結，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

警方提醒，請廣大商戶謹慎接收網絡訂單，如對方要求幫助網絡轉賬，一定不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼。不要因一時的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。如發現銀行賬戶出現異常狀況，應立即報警，並主動向警方提供案件線索。

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