近日，一场与时间赛跑的反诈行动在中信银行银川分行紧张上演。当天，一位神色匆匆的中年男子走进该行营业部柜台，提出要转账20万元。面对柜员关于资金用途的询问，男子声称是“偿还他行贷款”，却无法提供具体的贷款信息；追问资金来源时，他又称是“做生意借款”，这与他口中“工地工人”的职业信息明显矛盾。

拦截涉诈资金现场。中信银行银川分行供图

更让柜员警觉的是，经核查，该男子的账户为近期新开，前期仅有小额交易，当天却突然出现大额异地账户转入，一连串的细节漏洞让工作人员敏锐捕捉到了异常。

柜员立即将情况报告给会计经理，就在会计经理进一步排查时，男子突然变得焦躁不安，执意要求退还证件并离开网点。这一反常举动更坚定了银行工作人员的怀疑，会计经理迅速向分行及反诈中心上报情况，同时启动全行联防联控机制，第一时间通报该账户的开户行德胜支行，要求对可疑资金进行控制。

此时，德胜支行反馈，该客户已再次出现在其网点，试图办理转账或取现业务。分行反诈专员立即联系反诈中心，经核实，这笔20万元资金确为一起电信诈骗案件的涉案款项。接到公安部门“配合拖延客户，等待出警”的指令后，德胜支行工作人员不动声色地放缓了业务办理速度，为民警赶到争取了宝贵时间。随后，民警准时抵达网点，将客户带离调查，20万元涉诈资金成功拦截。

此次成功拦截涉诈资金的案例，不仅展现了中信银行银川分行工作人员“火眼金睛”的观察力——从客户职业信息矛盾、资金流向异常等细微处发现破绽，更凸显了高效的团队协作能力。从一线柜员到会计经理，从上级分行到全辖网点，再到与反诈中心的紧密联动，各方迅速形成联防联控闭环，用专业与速度筑起了防范电信诈骗的坚固防线。

作为金融安全的“守门人”，中信银行银川分行始终将社会责任融入日常工作，严格履行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》赋予的反诈义务。通过系统监测与人工排查相结合的方式，该行持续提升可疑交易识别能力，在做好优质服务的同时筑牢风险防控屏障。面对不断翻新的诈骗手段，中信银行银川分行用实际行动践行“金融为民”的承诺，时刻守护着老百姓的“钱袋子”，以专业与责任诠释着金融机构的担当。

来源：中信银行银川分行

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